中金宸大平台恒生电子助力国泰海通证券上线档案智能体

本报讯（记者矫月）近日，国泰海通证券携手恒生电子股份有限公司（以下简称“恒生电子”）打造的档案智能体正式上线，构建覆盖“分拣—录入—审核”的全流程智能处理能力，档案整理耗时由30分钟压缩至1分钟以内，自动分类准确率超过95%，信息提取准确率超过97%。

在机构业务日益成为券商竞争焦点的当下，档案智能体极大提高营运效率，有效控制合规风险，让一线业务人员回归服务本源，切实提升机构客户服务体验和机构业务的差异化竞争优势，为行业智能营运转型探索可行路径。

近年来，随着证券市场机构化转型加速，机构业务也成为证券公司打造差异化服务的重点领域之一。而机构开户场景下，材料种类繁多、业务规则复杂多变，人工处理不仅效率低下，稍有疏漏即可能导致审核驳回甚至合规风险，专业审核人员的培养周期又长，这些共性难题，亟需通过AI技术重构档案处理，提升服务质效。

国泰海通证券档案智能体做的不止认材料、提取信息，还要回答材料“齐不齐、对不对、能不能过”，其中的关键在于判断。围绕这一目标，档案智能体构建四项核心能力：档案智能分拣、信息智能录入、事中智能质检、机构多角色识别。

在机构开户办理中，国泰海通证券档案智能体可同时处理多种类型数据，实现毫秒级分类与信息提取，并针对文档图像常见的旋转、模糊问题，保持高精度识别能力，且支持事中或事后补采等功能，业务办理的连贯性与客户体验同步提升。

在机构开户过程中，公认最棘手的有两类，这也成为最能检验国泰海通证券档案智能体能力的场景：合伙企业开户，难在结构。智能体对几十页的合伙协议进行深度语义理解，自动拆页归类，合伙人证件批量匹配，执行事务合伙人独立标注；印章检测模型经专项优化避免误判。反洗钱受益所有人识别，难在比对。智能体可将非结构化内容转化为结构化数据，从多源材料中提取全部受益人姓名，与录入证件逐字段比对。识别流程由“人工翻材料—肉眼比对—手动录入”转为“AI自动提取+异常人工复核”模式，结果字段级可追溯，切实满足反洗钱监管对信息采集、核验、存档的要求。

国泰海通证券的档案智能体不是单一模型接口，而是一套贯穿“影像进入—智能分析—结果复核—事中质检”的档案智能化能力体系。智能体以“提升受理效率、前移档案质检、降低人工差错、保持结果可解释”为目标，在兼容既有档案系统的基础上建立统一智能处理能力。

当前，国泰海通档案智能体重点面向机构开户和事中质检，也可在完成业务配置、接口适配和专项验收后扩展至其他档案业务，具备面向新业务快速扩展的能力，为证券行业档案数字化、受理自动化和事中风险控制提供了可持续演进的技术底座。

从大模型驱动的档案分拣系统，到档案智能体，恒生电子在经纪营运场景的AI技术探索持续深入。

变化不只在能力的升级。更关键的是，各类智能体能被编排调用，意味着它们不再是一个个孤立的系统，而是能被复用、被组合的能力积木。当越来越多这样的积木沉淀下来，券商可进一步搭建可生长的智能化服务能力体系，真正实现从集中营运迈向智慧营运新阶段。